Hesabım Kilitlendi, Ne Yapmalıyım?
Önemli Bilgiler
Merkezi bir borsa olarak fonlarınızı korumak, regülatörler ve yerel otoriteler ile işbirliği yapmak ve ekosistemi (diğer kullanıcıları) korumak bizim görevimiz. Bu makalede, hesabınızın kısıtlanmasının arkasındaki bazı olası nedenlerden ve kısıtlamayı kaldırmak için neler yapabileceğinizden bahsedeceğiz.
Hesabınız, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli nedenlerden kısıtlanmış olabilir:
Bir hacker hesabınıza erişmiş olabilir. Fonlarınızı korumak için hesabınızı kısıtlamamız gerekir.
Dolandırıcı olduğu bilinen bir kişiyle yakın zamanda etkileşim kurmuş olabilirsiniz. Sizi bundan korumamız gerekir.
Yaptırımlara tabi bir kişi veya kuruluşla potansiyel bir bağlantınız vardır veya Binance TR'nin yaptırımlar kapsamında değerlendirdiği bir bölgede bulunuyor olabilirsiniz.
Yaptırımlara tabi bir ülke veya bölgeye seyahat etmiş olabilirsiniz.
Kullanım Koşullarımızı ihlal etmiş olabilirsiniz.
Kimlik doğrulama (KYC) veya Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi (AML) için gerekli bir belgeniz eksik olabilir.
Fonlarınız, bir saldırı, dolandırıcılık veya oltalama vakası ile ilişkili olabilir.
Hacker veya kötü niyetli bir kullanıcı olabilirsiniz.
Hesabınız Yerel Otoritelerin talebi üzerine kısıtlanmış olabilir.
Makalemizde bu nedenlerden daha ayrıntılı olarak bahsetmenin yanı sıra hesabınızı tekrar etkinleştirmek için ekibimizle nasıl iş birliği yapabileceğinize yönelik adımlardan da bahsedeceğiz.
Hesapların Kısıtlanmasının Gerekçeleri
Tıpkı günlük olarak etkileşim kurduğunuz bankalar ve diğer geleneksel finansal kurumlar gibi, Binance Türkiye de yasal yükümlülüklerini yerine getirmek ve kullanıcılarımız için güvenli bir alım satım ortamı oluşturmak için yerel, bölgesel ve ulusal yasalara uymak zorundadır.
Regülatörlerin ve kolluk kuvvetlerinin taleplerinin kabul edilip yanıtlanması için net ve açık süreçlere sahip olması, Binance TR'nin regülatörlerin önlemleri nedeniyle geniş çaplı hizmet kesintisi yaşanmasından korkmadan güçlü bir ürün ekosistemi sunmasına imkan tanır.
Bu politikaların varlığı, milyonlarca kullanıcımızın çıkarlarını korur, kötü niyetli kişilerin platformumuzdaki kullanıcıları istismar etmesini engeller ve daha istikrarlı bir alım satım ortamı sağlar.
Yerel otoritelerin sıkça kullandığı yöntemlerden biri de çeşitli nedenlerden ötürü Kullanım Koşullarımıza aykırı faaliyetler gösteriyor olabileceği belirlenen hesapların geçici olarak kısıtlanmasıdır.
Yerel otoritelerin hangi hesapların soruşturmalarına dahil olup olmayacağının belirlemesi için çoğu zaman birkaç hesabın birden dondurulmasının gerektiğini belirtmemiz gerekir.
Bir kullanıcı için hesabının kısıtlanmasının, özellikle de kısıtlama nedeninin henüz bilinmemesi durumunda son derece sinir bozucu olabileceğini biliyoruz. Ancak olası bir soruşturma nedeniyle hesabınızın kısıtlanması durumunda Binance TR bu sürenin olabildiğince kısalması için regülatörler ve kolluk kuvvetleriyle sıkı iş birliği içinde çalışır.
Aşağıda hesapların kısıtlanmasının bazı genel nedenlerinden, bunun Binance Türkiye ve kullanıcılar için ne anlama geldiğinden ve potansiyel hesap kısıtlama vakalarını çözümlemek için hangi süreçlerin yürürlükte olduğundan bahsedeceğiz.
Nedenler
Binance Türkiye'de bir hesabın geçici olarak kısıtlanmasının nedeni genellikle aşağıdakilerden biridir. Bu liste tüm nedenleri içermeyebilir ve bu hesapları değerlendirirken ekibimizin her zaman göz önünde bulundurduğu özel istisnalar vardır, fakat en sık görülen örnekler aşağıda paylaşılmıştır.
Kullanıcıların Fonlarını Güvende Tutma
Hesabınızın güvenliğinin ihlal edilmiş olabileceği tespit edilirse, fonlarınızı güvende tutmak için hesabınızı geçici olarak kısıtlarız.
Kötü niyetli kişiler hesabınızı birçok şekilde ele geçirebilir. İndirdiğiniz veya size gönderilen bir dosya virüs içerebilir, e-posta, SMS vb. üzerinden sizinle paylaşılan zararlı bir bağlantıya tıklamış olabilirsiniz, kullandığınız başka bir borsa, uygulama, platform vb.'den e-posta adresiniz, şifreniz, kişisel bilgileriniz çalınmış/sızdırılmış olabilir, SIM kart kopyalama durumuyla karşılaşmış olabilirsiniz.
Siber suçların daha sofistike hale gelmesiyle bu yöntemler gelişmeye devam ederken bizim de kullanıcı fonlarını koruma konusundaki önlemlerimiz ve sistemlerimiz artmaktadır.
Saldırganlar sıkça müşteri hizmetlerimizle iletişime geçerek fonları serbest bırakmamız için bizi yanıltıp fonları çalmayı dener. Bu kadar sıkı kimlik doğrulama (KYC) prosedürlerine sahip olmamızın ve birçok kişisel kimlik belgesinin yanı sıra başka belgeleri de talep etmemizin nedeni hesabınızda sizden başkasının işlem yapmadığından emin olmak istememizdir.
Bunun sizin için çok can sıkıcı olabileceğini biliyoruz, fakat fonlarınızı güvende tutmanız için bunu yapmamız gereklidir.
Bu tür sorunlarla karşılaştığınızda yapabileceğiniz en iyi şey müşteri hizmetleri ekibimizle iş birliği yapmanız, ihtiyaç duydukları tüm bilgileri onlara sunmanız ve biz hesabınızdaki kısıtlamaları kaldırmak için çalışırken sabırlı olmanızdır.
Kullanıcıları Dolandırıcılardan Koruma
Binance Türkiye, merkezi bir borsa olarak itibari para tutan yatırımcıların Binance Türkiye ekosistemiyle etkileşim kurması için çeşitli yöntemler sunar.
Bir dolandırıcılık veya sahteciliğin mağduru olduğunuz tespit edilirse, hesabınızın kontrolünün hala sizde olduğundan ve tehlikeleri tespit edip bunlardan kaçınma konusunda bilgi sahibi olduğunuzdan emin olmak için hesabınızı kısıtlarız.
Dolandırıcılık ve sahteciliklerin en yaygın yollarından biri de doğrudan itibari para yatırma işlemleridir. Kullanıcılarımızın büyük çoğunluğu için bu, izin verilen tüm kullanıcılara tam bir Binance Türkiye deneyimi sunan güvenli, sorunsuz bir süreçtir.
Ancak bazı durumlarda, kötü niyetli kişiler kullanıcıları dolandırmak için bu sistemleri istismar etmeye teşebbüs eder. Sofistike izleme sistemlerimiz sayesinde ve kullanıcı geri bildirimlerinin yardımıyla bu girişimlerin büyük bir kısmını tespit edebiliyor ve detaylı bir araştırma yapana kadar söz konusu hesapları hemen kısıtlıyoruz.
Böyle bir durumda, müşteri hizmetleri ekibimiz durumdan haberdar etmek ve yardım sunmak için etkilenen kullanıcılarla birlikte çalışır. Suçlular Binance Türkiye'den uzaklaştırılır ve gerekli işlemler başlatılır.
Yaptırımlar
İşlemlerin niteliğine göre hesabınızı kısıtlayabilir ve iş ilişkisi sonlandırma işlemlerini başlatabiliriz. Eğer yerleşik mevzuata aykırılık hali bulunuyorsa zaten çoğu zaman en baştan kayıt olmanız ve kimlik doğrulama adımlarını geçmeniz mümkün olmaz. Fakat özellikle de sürekli değişen sektörel ve hukuki çerçeve göz önüne alındığında, yeni kurallar ortaya çıkabilir.
Yaptırım kanunlarını bizim belirlemediğimizi, yalnızca uyguladığımızı bilmenizi isteriz. Bu konuda bir seçim hakkımız yoktur. Çoğu zaman hesabınızda yalnızca çekme işlemi yapmanıza izin verilir ve varlıklarınızı çekmeniz gerekir.
Yaptırımlara tabi bir kişi veya kuruluş olmasanız bile yaptırımlara tabi bir kişi veya kuruluşla potansiyel bir bağlantınızın olduğunun belirlenmesi durumunda, uluslararası ve yerel düzenlemeler uyarınca platformumuzu kullanmanıza izin verilmeyebilir.
Kısıtlanmış Ülkeler
Kısıtlanmış bir ülkeye seyahat etmeniz de hesabınızın dondurulmasına neden olabilir.
Örneğin, ABD'ye seyahat eder ve hesabınıza oradan erişirseniz, sistemimiz hesabınızı kısıtlayacak ve sizden ABD vatandaşı olmadığınızı veya ABD'de yaşamadığınızı doğrulamanızı isteyecektir.
Bunun amacı, hiçbir ABD vatandaşının ve ABD'de yaşayan hiç kimsenin Binance Türkiye’yi kullanmamasını sağlamaktır (bunun yerine Binance US'i kullanabilirler).
Kullanım Koşullarının İhlali
Kullanım Koşullarımızı ihlal ettiğinizi tespit edersek, bir süreliğine veya sorun çözülene kadar hesabınızı kısıtlayabiliriz. Burada pek çok olasılık vardır, fakat sıkça karşılaşılanlar arasında sahte bir belge gönderilmesi, başkalarına zarar veren ya da başkalarını rencide eden davranışlar, platformumuzun amacının dışında kullanıldığının tespit edilmesi ve hacker olmanın işaretlerini gösterme yer alır.
Bazı durumlarda müşteri hizmetleri ekibimiz, gerekli adımları atabilmeniz için tam olarak hangi eyleminizin Kullanım Koşullarımızı ihlal ettiğini size bildirebilir. Vakaya bağlı olarak yerel otoriteleri de sürece dahil etmemiz gerekebilir ve size tam nedeni hemen söyleyemeyebiliriz.
Ekiplerimiz bu süreci hızlandırmak üzere kullanıcılara mümkün olduğunca bilgi vermek için kapsamlı bir prosedür izlemektedir.
Bununla birlikte, birazdan bahsedeceğimiz birkaç örnekte bunu yapmamız mümkün olmayabilir.
Hacker'lar ve Kötü Niyetli Kullanıcılar
Bir hacker veya kötü niyetli bir kullanıcı olduğunuza inanmak için güçlü bir nedenimiz varsa yerel otoriteleri sürece dahil edebilir ve hesabınızın kısıtlanmasının nedenlerini size hemen açıklayamayabiliriz.
Bir hesabın uzun süre kısıtlı kalmasının yalnızca elimizde güçlü kanıtlar olması durumunda mümkün olduğunu belirtmek isteriz.
Binance Türkiye, bu işlemler sırasında el konulan varlıkları almaz. Bunun yerine bir mahkeme emri veya el koyma kararına yanıt olarak ilgili makamlara teslim eder.
Yerel Otoritelerin Talepleri
Dünyadaki en güvenli, yasalara en uygun kripto borsasını oluşturma taahhüdümüz kapsamında, Binance Türkiye yerel otoriteler ve regülatörlerle sıkı iş birliği içinde çalışır.
Bu ilişki kapsamında, uyum ve güvenlik ekiplerimizin yerel otoriteler tarafından potansiyel bir suç faaliyetine dahil olabileceği belirlenmiş hesap ve cüzdanları araştırması gerekir.
Bu talepler Binance TR tarafından ciddiyetle takip edilir ve yerel otoriteler ve regülatörlerle birlikte çalışır
Yerel otoritelerin sıkça kullandığı yöntemlerden biri de çeşitli nedenlerden ötürü Kullanım Koşullarımızı ihlal ediyor olabileceği belirlenen hesapların geçici olarak kısıtlanmasıdır.
Yerel otoritelerin hangi hesapların soruşturmalarına dahil olup olmayacağını belirlemesi için çoğu zaman birden fazla hesabın dondurulmasının gerektiğini belirtmemiz gerekir. Bu da, hesabınızla ilgili olarak yukarıda bahsedilen olumsuz bulgulardan bir veya birkaçı mevcutsa hesabınızın bu soruşturmalardan geçici olarak olumsuz etkilenebileceği anlamına gelir.
Dahası, yerel otoritelerden gelen bazı talepler kullanıcıyı yerel yetkili makamlarla iletişime geçmesi için yönlendirmemize izin verir.
Durumdan etkilenen kullanıcı ile etkileşimimizde tercih edilen yol budur, fakat çoğu zaman da yetkililer bizden talebin niteliğini ilgili kullanıcı ile paylaşmamamızı ister. Bu tür istenmeyen durumlarda, kullanıcıya Kullanım Koşullarını ihlal etmiş olabileceği dışında bir bilgi sunmamız mümkün olmaz.
Hesabım Kısıtlandı, Ne Yapmalıyım?
Binance Türkiye hesabınıza giriş yaptığınızda hesabınızın kısıtlandığını görmenizin can sıkıcı olabileceğini biliyoruz. Fakat hem hesap kurtarma aşamasında hem de hesabınızla ilgili sorunların giderilmesi için yürürlükte olan prosedürler bulunduğundan emin olabilirsiniz.
Yapabileceğiniz en iyi şey, kısıtlama hakkında daha fazla bilgi almak ve hesabınızdaki kısıtlamanın kaldırılması için gereken adımlarda iş birliği yapmak üzere müşteri hizmetleri ekibimizle iletişime geçmenizdir.
Zaman zaman yerel otoritelerin kullanıcıların hesaplarındaki fonlara el koymaları durumunda doğrudan kullanıcılarla iletişim kurması gerekir. Bu da kullanıcılara yasal kanallar aracılığıyla fonları hakkında bilgi talep etme imkanı sunar.
Bazen de bir hesap, Binance Türkiye'nin kontrolünün tamamen dışında dondurulabilir. Bu durumda hesabınızı mümkün olan en kısa sürede kullanıma tekrar açmak için blokeyi uygulayan harici taraflarla çalışırken sabrınızı ve anlayışınızı rica etmemiz gerekir.
Sonuç
Binance Türkiye, müşterilerinin güvenliğine öncelik vermekte ve sürekli değişim halinde olan ekosisteme ayak uydurabilmek için piyasadaki en iyi elemanlara ve en iyi teknolojilere yatırım yapmayı sürdürmektedir.
Kullanıcılarımızı kötü niyetli kişilerden koruyan önlemleri uygulamaya devam edecek, araştırma ve tehditleri değerlendirme becerilerimizi geliştireceğiz.